勧誘方針
勧誘方針
金融商品の販売に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
- 販売等にあたっては、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者契約法およびその他各種法令等を遵守して参ります。
- お客様に商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
商品に関するお客様の知識・経験、購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、お客様の意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
- 保険販売等においては、お客様を取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客様の意向と実情に沿った適切な商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
- 特に、市場リスクを伴う投資性商品については、お客様の投資経験、投資目的、資力等を勘案し、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
- お客様に関する情報については、適切な取り扱いを行い、お客様の権利、利益の保護に配慮して参ります。
お客様への商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客様本位の方法等の創意工夫に努めます。
- 販売・勧誘活動にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
- お客様と直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客様にご理解いただけるように努力して参ります。
お客様のご意見等の収集に努め、また、お客様の満足度を高めるよう努めます。
- 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
- お客様の様々なご意見等の収集に努め、その後の販売等に活かして参ります。
比較説明・推奨販売方針
比較説明を行う場合
当社は、比較説明を行う場合、比較する商品について、その全体像や特性について正確にお客さまに示すなど、お客さまが保険契約の契約内容について、正確な判断を行うに必要な事項を丁寧に説明します。
推奨販売を行う場合当社は、生保商品に関して、取扱件数が最も多い三井住友海上あいおい生命を推奨する。
損保商品に関して、現契約の取扱保険会社が三井住友海上火災の場合は三井住友海上火災の商品を販売し、それ以外は以下の通り、契約者の意向に沿った商品を推奨する方針とする。
① 新規
取扱件数が最も多い三井住友海上火災の商品を推奨する。
② 継続
（三井住友海上火災）現在の取扱保険会社である三井住友海上火災の商品を推奨する。
（三井住友海上火災以外）現在の取扱保険会社と三井住友海上火災の商品から契約者意向に沿った商品を推奨する。
＊上記に関わらず、契約者から保険会社を指定された場合は、意向に沿った保険会社を推奨する。
お客さまの誤認防止
当社は、当社が「保険会社とお客さまとの間で中立である」とお客さまに誤解されないように「公平・中立」との表示・説明は行いません。